【Agents for financial services】金融業務を自動化するClaude AIエージェント10種を徹底解説

2026年5月6日、Anthropicは金融業界に特化したAIエージェントパッケージ「Agents for financial services」を公開しました！

ピッチブックの作成、KYC審査、月次決算処理といった金融業務において最も時間のかかる作業を、Claudeのエージェントが実際にこなしてくれるという、かなりインパクトのある発表です。

とはいえ、「具体的にどんなエージェントがあるの？」「自社の業務にどう組み込めるの？」と気になっている方も多いのではないでしょうか。

そこで本記事では、Agents for financial servicesの概要から仕組み、料金体系、具体的な使い方までを徹底的に解説していきます。ぜひ最後までご覧ください！

Agents for financial servicesとは？

Agents for financial servicesは、Anthropicが金融業界で最も時間を要する業務を自動化するために開発した、すぐに実行可能な10種類のエージェントテンプレート群です。

各テンプレートはClaude CoworkおよびClaude Codeのプラグインとして提供されるほか、Claude Managed Agentsのクックブックとしても利用できます。これによって、金融機関のチームは数か月ではなく数日でClaudeを実際の金融業務に投入できるようになります。

エージェントの対象領域は大きく2つに分かれています。

1つ目は「リサーチ＆クライアントカバレッジ」領域で、ピッチビルダー、ミーティングプリペアラー、決算レビュアー、モデルビルダー、マーケットリサーチャーの5種類が含まれます。2つ目は「ファイナンス＆オペレーション」領域で、バリュエーションレビュアー、総勘定元帳照合、月次決算クローザー、財務諸表監査、KYCスクリーナーの5種類です。

Agents for financial sevicesの公開に加え、FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstarなど主要なデータプロバイダーとのコネクタに加え、Dun & Bradstreet、Guidepoint、IBISWorld、Veriskなど新たなパートナーのコネクタと、Moody’sのMCPアプリも公開されています。

Agents for financial servicesの仕組み

Agents for financial servicesのアーキテクチャは、3つの構成要素から成り立っています。

1つ目はスキル（Skills）で、タスクに必要な指示文やドメイン知識をパッケージ化したものです。2つ目はコネクタ（Connectors）で、タスクが依存するデータへのガバナンス付きアクセスを提供します。3つ目はサブエージェント（Subagents）で、メインエージェントから呼び出される追加のClaudeモデルであり、類似企業の選定や評価手法のチェックといった特定のサブタスクを担当します。

利用形態は大きく2つに分かれます。

Claude CoworkやClaude Codeのプラグインとして使う場合は、アナリストのデスクトップ上にあるソフトウェアと連動し、リアルタイムで作業を支援します。例えば、Pitchエージェントにターゲットリストを渡せば、Excelの類似企業比較モデル、PowerPointのピッチブック、Outlookのカバーレターをまとめて生成できます。

一方、Claude Managed Agentsとして使う場合は、Claude Platform上で自律的に稼働し、案件ブック全体の処理や夜間スケジュールでの実行に対応します。数時間にわたるディールクロージングを処理する長時間セッション、ツールごとの権限管理、認証情報のVault管理、すべてのツール呼び出しと意思決定を記録する完全な監査ログが標準で提供されます。

いずれのシナリオでも、ユーザーは常にループの中にいて、クライアントに送付・提出・実行する前にClaudeの作業をレビュー・修正・承認する運用が前提となっています。

Agents for financial servicesの特徴

Agents for financial servicesの最大の特徴は、推奨モデルであるClaude Opus 4.7が金融タスクにおいて業界最高水準の性能を持つ点にあります。

Vals AIが提供する「Finance Agent Benchmark」は、SEC提出書類を対象としたリサーチタスクを537問収録したベンチマークで、銀行やヘッジファンドの専門家と共同で設計されたものです。このベンチマークにおいて、Claude Opus 4.7は64.37%のスコアで業界首位を獲得しています。

もう1つの大きな特長は、Microsoft 365との深い統合です。Excel上でClaudeが財務モデルを構築し、数式の監査やセンシティビティ分析を実行できます。PowerPointでは数値が更新されると自動的にデッキも更新され、Wordではクレジットメモを企業のテンプレートに沿って編集できます。Outlookでは受信トレイのトリアージ、ミーティングの手配、ユーザーの文体に合わせた返信の下書きが可能です。

また、Claude CoworkのDispatch機能を使えば、テキストや音声で外出先からClaudeにタスクを割り当てることも可能で、デスクを離れている間もローカルファイルの作業を進め、戻ってきたころには作業が完了しているという使い方ができます。

FISとの金融犯罪対策AIエージェントおよびSpaceX提携による利用制限緩和

Agents for financial services発表の前後で、金融AIの活用をさらに加速させる2つの大きなニュースも公開されています。こちらでは、2つの関連トピックも押さえておきましょう。

FIS × Anthropic：金融犯罪対策AIエージェントの共同開発

Agents for financial servicesの10種類のテンプレートとは別に、Anthropicは決済・金融テクノロジー大手のFISと提携し、金融犯罪対策に特化したAIエージェントの共同開発を進めています。

このエージェントは、銀行の中核システム全体から自動的に証拠を収集し、既知の犯罪類型に照らして取引活動を評価することで、マネーロンダリング対策（AML）のアラート調査時間を数時間から数分に短縮することを目指しています。AnthropicのApplied AIチームとフォワード・デプロイド・エンジニアがFISと協力してエージェントを共同設計しており、推論にはClaudeモデルを使用。システムはFIS管理のインフラ内で動作し、顧客データはFISサーバー上に保持される設計です。

2026年5月現在、BMO（Bank of Montreal）とAmalgamated Bankが開発に参画しており、2026年下半期に一般提供が予定されています。FISは今後、クレジット意思決定、預金維持、顧客オンボーディング、不正防止といった領域にもエージェントを拡大する計画を示しています。世界経済の約12%を占める金融機関の取引を処理するFISとの協業は、Agents for financial servicesのエコシステムにとっても大きな追い風になりそうです。

SpaceX提携：Claude Codeの利用制限が2倍に緩和

2026年5月7日、AnthropicはSpaceXとのパートナーシップも発表しました。

xAIが運用していたAIスーパーコンピュータ「Colossus 1」の全コンピューティング容量をAnthropicが利用する契約を締結し、5月中に300MW超・22万台以上のNVIDIA GPUが追加されます。

この容量増強により、以下の利用制限緩和がすでに適用されています。

今回のレートリミット2倍化は、実務で複数の分析を連続実行する際のボトルネック解消にも直結するため、金融業界だけでなく、全ユーザーにとってインパクトの大きいアップデートだと言えるでしょう。

Agents for financial servicesの安全性・制約

金融業務でAIを活用する際に最も重要なのは、ガバナンスと監査可能性です。

Agents for financial servicesでは、Claude Managed Agentsを利用する場合、すべてのツール呼び出しとエージェントの意思決定がClaude Consoleの監査ログに記録されます。コンプライアンスチームやエンジニアリングチームが、エージェントの行動を事後的に検証できる仕組みです。

また、各エージェントテンプレートはツールごとの権限管理（Per-tool permissions）に対応しており、認証情報はマネージドクレデンシャルVaultで一元管理されます。企業は自社のモデリング規約、リスクポリシー、承認フローに合わせてテンプレートをカスタマイズできるため、既存のガバナンス体制との整合性を保ちながら導入を進められます。

Claude Managed Agentsは2026年5月時点でパブリックベータ版である点には注意が必要です。

Agents for financial servicesの料金

Agents for financial servicesは、Claude CoworkやClaude Codeのプラグインとして有料プランのすべてで利用可能です。また、Claude Managed Agentsとしての利用はClaude Platformを通じて行います。

エージェント自体に独立した課金体系はなく、利用するClaudeモデルのAPI料金またはサブスクリプションプランに準じる形となります。

金融業務では大量の文書を処理するケースが多いため、プロンプトキャッシュ（キャッシュ入力コスト90%削減）やBatch API（全トークン50%オフ）の活用が実質的なコスト削減に直結します。Opus 4.6とSonnet 4.6は100万トークンのコンテキストウィンドウを追加料金なしで利用できるため、大量の財務書類を一度に処理するワークロードにも適しています。

Agents for financial servicesのライセンス

Agents for financial servicesのエージェントテンプレートは、AnthropicがGitHubのfinancial-servicesリポジトリで公開しているリファレンスアーキテクチャです。企業は自社のモデリング規約やリスクポリシーに合わせて自由にカスタマイズできます。

項目	可否
商用利用
改変
再配布	（Anthropicの商用利用規約に従う必要あり）
特許利用
私的利用

GitHub公式リポジトリのライセンスを確認したところ、Apache License 2.0が適用されていました。Apache 2.0は商用利用・改変・再配布・特許利用のいずれも許可するオープンソースライセンスで、著作権表示とライセンス文の保持を条件としています。

Agents for financial servicesの使い方

ここからは、Agents for financial servicesを使い始めるための手順を、3つの方法ごとに解説していきます。

Claude Code CLIからインストール

最も確実なのは、Claude Code CLIを使ったインストール方法です。ターミナルから以下のコマンドを実行するだけで、プラグインのインストールが完了します。

claude plugin marketplace add anthropics/claude-for-financial-services

claude plugin install financial-analysis@claude-for-financial-services

# エージェントプラグイン（業務を一気通貫で処理）
claude plugin install pitch-agent@claude-for-financial-services
claude plugin install gl-reconciler@claude-for-financial-services
claude plugin install market-researcher@claude-for-financial-services
claude plugin install earnings-reviewer@claude-for-financial-services

# バーティカルプラグイン（業界別のスキルセット）
claude plugin install investment-banking@claude-for-financial-services
claude plugin install equity-research@claude-for-financial-services
claude plugin install private-equity@claude-for-financial-services
claude plugin install wealth-management@claude-for-financial-services

git clone https://github.com/anthropics/financial-services.git
cd financial-services
claude plugin install ./plugins/vertical-plugins/financial-analysis
claude plugin install ./plugins/agent-plugins/pitch-agent

/comps [企業名]     … 類似企業分析を実行
/dcf [企業名]       … DCFバリュエーションモデルを構築
/lbo [企業名]       … LBOモデルを作成
/earnings [企業名] [四半期] … 決算後アップデートレポートを生成
/one-pager [企業名] … 1ページの企業プロファイルを作成
/ic-memo [案件名]   … 投資委員会メモを下書き
/client-review [顧客名] … クライアントミーティングの準備

Claude CoworkまたはClaude Codeのプラグインとして使う方法

STEP

financial-servicesマーケットプレイスにアクセス

Anthropicが公開しているGitHub上のfinancial-servicesリポジトリにアクセスし、利用したいエージェントテンプレートを確認します。

確認できたら、Claude Desktopアプリを開き、CoworkもしくはCodeタブの左サイドバーにある「Customize」をクリック。

その後、「個人用プラグイン」の横の「+」ボタンをクリックします。表示されるメニューから「+ プラグインを作成」にカーソルを合わせると、サブメニューが展開されるので、「マーケットプレイスを追加」を選択します。入力欄にリポジトリURLを貼り付けてください。

https://github.com/anthropics/financial-services-plugins

STEP

プラグインを有効化

マーケットプレイスが追加されると、金融サービス関連のプラグインが確認できます。「Finance 」（コアプラグイン）をインストールしてください。このプラグインには共有ツールや各種データコネクタが含まれており、他のすべてのプラグインが依存する基盤となります。

STEP

データコネクタを接続

必要に応じて、FactSet、PitchBook、Moody’sなどのデータコネクタを設定します。コネクタはガバナンス付きのアクセスを提供するため、企業のセキュリティポリシーに沿った運用が可能です。

STEP

エージェントにタスクを指示

例えば、Pitch builderエージェントにターゲットリストを渡すと、類似企業比較の実施、Excelモデルの構築、PowerPointピッチブックの下書きまでを一連の流れで処理します。出力はすべてレビュー・承認するようにしましょう。

Claude Managed Agentsとして使う方法

STEP

Claude APIキーを取得

Claude Platformにログインし、APIキーを発行します。

STEP

ベータヘッダーを設定

Claude Managed Agentsは現在ベータ版のため、APIリクエストに以下のベータヘッダーを付与する必要があります。

managed-agents-2026-04-01

SDKを利用する場合はこのヘッダーが自動的に設定されます。

STEP

リポジトリをクローンしてデプロイ

GitHub上のfinancial-servicesリポジトリをクローンし、デプロイスクリプトを実行します。

git clone https://github.com/anthropics/financial-services.git
cd financial-services
./scripts/deploy-managed-agent.sh pitch-agent

このスクリプトは、スキルのアップロード、サブエージェント（リーフワーカー）の作成、POST /v1/agentsへのエージェント登録をまとめて処理します。

STEP

環境（Environment）を構成

Pythonやnode.jsなどがプリインストールされたクラウドコンテナテンプレートを設定し、ネットワークアクセスルールやマウントするファイルを指定します。

STEP

セッションを開始してタスクを実行

エージェントが起動したら、ステアリングイベントとしてタスクを送信します。各エージェントには専用のイベント形式が用意されています。

# Pitch Agentの場合
Build pitch book: <ターゲット企業> / <買収企業>, thesis: <投資テーマ>

# Earnings Reviewerの場合
Process earnings: <ティッカー> <期間>

# Month-end Closerの場合
Close <エンティティ> for period <YYYY-MM>

STEPアウトプットをレビュー エージェントは./out/ディレクトリにExcelファイルやレポートを出力します。すべての成果物はクライアントへの送付や台帳への記帳前に、必ず担当者がレビュー・承認するようにしましょう。

【業界別】Agents for financial servicesの活用シーン

Agents for financial servicesは金融業界向けに設計されていますが、そのカバー範囲は非常に広く、フロントオフィスからバックオフィスまで多岐にわたる業務に対応しています。そこで、業界セグメントごとに想定される活用シーンを確認していきましょう。

投資銀行

投資銀行のアナリストにとって、ピッチブック作成は最も時間のかかる業務の1つだと思います。

そこで、Pitch builderエージェントを活用すれば、ターゲットリストの作成から類似企業比較、プレゼン資料のドラフトまでを一気通貫で処理することができます。Model builderエージェントと組み合わせることで、SEC提出書類やデータフィードから財務モデルを自動構築し、更新まで担わせることも期待できます。

金融業界における生成AI活用について、詳しく知りたい方は以下の記事も参考にしてみてください。

WEEL

【生成AI×金融】業界における活用事例と導入されているツールを徹底解説 | WEEL 生成AI（Generative AI）は、金融業界で急速に普及しています。この技術は高度な自然言語処理能力を持ち、顧客対応の自動化や業務効率化など、さまざまな分野で活用されて…

銀行・保険

KYC screenerエージェントは、エンティティファイルの組成、ソース文書のレビュー、コンプライアンスレビュー用のエスカレーションパッケージの作成までを担ってくれます。保険会社においてはVeriskコネクタを介して、損害保険データにアクセスし、引受判断やクレーム分析への活用が期待できます。

銀行・金融業界におけるDXについて、詳しく知りたい方は以下の記事も参考にしてみてください。

WEEL

生成AIで銀行・金融業界のDX化！リスクと課題、活用事例を徹底解説 | WEEL 金融業界におけるDX化の課題と生成AIの活用方法について詳しく解説し、具体的な導入事例も紹介しています。生成AIがブラックボックス化したシステムの刷新や収益改善に役立…

経理・財務部門

Month-end closer（月次決算クローザー）エージェントは、決算チェックリストの実行、仕訳入力の準備、決算レポートの生成を行います。General ledger reconciler（総勘定元帳照合）エージェントと組み合わせることで、勘定照合からNAV計算までの一連のプロセスを効率化することが期待できます。

経理業務における生成AI活用について、詳しく知りたい方は以下の記事も参考にしてみてください。

WEEL

生成AIを経理に活用するポイント！導入事例やメリット、注意点まで解説 | WEEL 生成AIを経理業務に活用すると、請求書や領収書処理が自動化され、業務効率が向上。コスト削減や人的ミスの削減にも貢献します。本記事では導入メリットや事例、注意点を詳…

【課題別】Agents for financial servicesが解決できること

Agents for financial servicesは、金融機関が抱えるさまざまな業務課題を解決してくれます。ここからは、代表的な課題ごとに整理してご紹介します。

ピッチブック作成の効率化

例えば、投資銀行のアナリストがピッチブック1件を仕上げるには、データ収集、類似企業分析、プレゼン作成と複数のステップを経る必要があります。

Pitch builderエージェントは、ターゲットリストを入力として受け取り、Excelの比較モデル、PowerPointのデッキ、Outlookのカバーレターをまとめて生成することで、この作業時間を大幅に短縮することが期待できます。

月次決算プロセスの属人化とミス削減

月次決算は多くのチェック項目と手作業が伴い、担当者のスキルに依存しますよね。

そこで、Month-end closerを使うことで、決算チェックリストに沿って作業を実行し、仕訳エントリーを準備したうえで決算レポートを自動生成します。手順が標準化されることで、人的ミスの削減と作業の平準化が期待できます。

KYC/コンプライアンス審査のボトルネック解消

顧客の本人確認やリスク審査は、膨大な書類のレビューと照合作業を伴うことと思います。

そこで、KYC screenerエージェントを使うことで、エンティティファイルを自動で組成し、ソースドキュメントをレビューしたうえで、必要なエスカレーションを整理してコンプライアンスチームに引き渡します。

Agents for financial servicesを使ってみた

それでは実際に、Agents for financial servicesの性能を確認するため、comps-analysisスキルを使った類似企業分析をしてもらいましょう。

comps-analysisスキルで類似企業分析を生成してみた

今回はClaude Code上で、Microsoftの類似企業分析を実際に生成してみました。ターミナルで以下のコマンドを入力します。

/financial-analysis:comps Microsoft

するとスキルが読み込まれ、Claudeがウィザード形式で4つの分析条件を順番に確認してきます。今回は以下のとおり選択しました。

なお、Data sourceの選択肢にはFactSet MCPやDaloopa MCP、S&P Global MCPも用意されており、選択するとOAuth認証画面が表示されます。MCPコネクタの契約があれば、機関投資家グレードのデータを直接取得できる設計になっていました。

条件を確定すると、ClaudeはFY2024の監査済み財務データと2026年1月時点のマーケットデータをベースに、Excelファイルが出力されました。

ここまでの実行時間はわずか3分ほど。生成されたファイルの構成は以下のとおりです。

Claudeの分析サマリーによると、MSFTはEV/Revenueで約12.5倍とピア中央値（約8.8倍）を大きく上回るプレミアム水準で取引されており、Azure/AIミックスの評価が反映されているとのこと。一方、PERは約35倍でピア中央値とほぼ同水準という結果でした。

すべてのマージンやマルチプルがExcel数式として記述されており、入力値を変更すればすぐに再計算される設計になっています。ハードコードされた入力値には10-Kの出典を示すセルコメントが付与されるなど、投資銀行の実務品質に準拠した出力になっていました。

よくある質問

最後に、Agents for financial servicesについて、多くの方が気になるであろう質問とその回答をご紹介します。

Agents for financial servicesで金融業務のAI活用を加速しよう

Agents for financial servicesは、ピッチブック作成からKYC審査、月次決算まで、金融業界の主要な業務課題を10種類のすぐに使えるエージェントテンプレートで解決する包括的なソリューションです。

Claude Opus 4.7が、Vals AI Finance Agentベンチマークで業界首位の64.37%を記録していることからも、金融タスクにおけるClaudeの実力は十分に裏付けられています。Microsoft 365との統合や、FactSet・Moody’sをはじめとする豊富なデータコネクタにより、既存の業務フローを大きく変えることなくAIエージェントを導入できる点も大きな魅力です。

金融業界でのAI活用を検討されている方は、まずGitHub上のfinancial-servicesリポジトリを確認し、自社の業務に合ったテンプレートがないかチェックしてみてはいかがでしょうか。

最後に

いかがだったでしょうか？

弊社では、AI導入を検討中の企業向けに、業務効率化や新しい価値創出を支援する情報提供・導入支援を行っています。最新のAIを活用し、効率的な業務改善や高度な分析が可能です。

大規模言語モデル（LLM）比較レポート

「生成AIを社内で活用したい」「生成AIの事業をやっていきたい」という方に向けて、生成AI社内セミナー・勉強会をさせていただいております。

セミナー内容や料金については、ご相談ください。

また、大規模言語モデル（LLM）を対象に、言語理解能力、生成能力、応答速度の各側面について比較・検証した資料も配布しております。この機会にぜひご活用ください。

無料で相談する

資料をダウンロードする